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            長期財富效應顯現 公募基金成為普惠投資工具

            2020年12月21日 02:10
            作者:李樹超
            來源: 證券時報
            編輯:東方財富網

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              隨著時間的考驗,作為普惠金融典型代表和家庭理財、居民養老的重要工具,公募基金的長期財富管理效應更為凸顯。

              根據銀河基金評價中心測算,截至2020年11月,偏股型基金年化收益率平均為16.49%,超過同期上證綜指平均漲幅10個百分點;債券型基金年化收益率平均為6.87%,超出現行三年定期存款利率4.12個百分點;基金中基金(FOF)年化收益率平均為9.38%,整體取得較為良好的投資收益,體現出了較好的養老配置價值。

              發揮普惠金融作用

              公募成為居民普惠投資工具

              多位行業人士表示,長期可持續的投資業績,是公募發揮普惠金融作用、成為居民普惠投資工具的長期吸引力和核心競爭力。公募基金通過打造長期回報,加強對各類投資者的精細化服務,從提升投資者滿意度和獲得感等角度,踐行普惠金融之路。

              “公募基金憑專業資產管理能力,給投資者帶來了長期可持續回報,獲得了公眾的認可,從而吸引到更多長期資金,公募基金與投資者之間形成良性互動,持續發揮普惠金融的作用。”上述滬上中型公募高管說。

              中歐基金表示,投資者對基金管理人最好的回報就是長期持有可信賴的基金產品,同時口口相傳,讓更多老百姓參與公募基金理財。過去幾年,行業欣喜地看到,公募基金行業規模不斷增長,長期業績優秀的基金管理人的產品更受熱捧,98位基金經理的個人管理規模超過100億。

              大資管時代到來,大資金管理時代也悄然臨近。中歐基金認為,唯有將“長期業績”做好做穩,將“長期業績”作為與投資者溝通的橋梁,將“長期主義”作為公司戰略發展的核心基因,保持專注力和連續性,公募基金才能顯現長期財富管理效應,取得社會公眾的長期信任。

              匯添富基金積極肩負起養老金投資管理的責任,積極推進養老金第三支柱建設,持續布局養老目標基金產品,先后發行了2030、2040和2050等3只養老目標基金,完成了個人養老金賬戶體系建設,設立“添富養老”模塊等開展養老金融投資者教育。

              在匯添富基金看來,客戶服務能力是資管行業為客戶創造價值的最終體現,資管行業需要真正以客戶為中心,傳遞正確理性的投資觀,幫助挖掘真實的投資目標和風險意愿;其次,要加強對客戶的精細化管理,把握不同客群多元化理財需求和差異化理財習慣,打造標準化、體系化銷售服務能力,提供定制化、系統化需求解決方案;最后,行業還需要大力提升專業水平,從銷售向運營和投顧轉變,幫助客戶正確認識市場的短期波動,陪伴客戶在長期投資中提升獲得感和滿意度。

              持續提升核心能力

              服務資管行業大時代

              在大資管時代,公募基金的核心投資理念日趨一致,行業正在形成以長期基本面為主導的投資方向,投資管理、風險管理和業務創新能力等都被提到行業良性發展的重要位置。

              中歐基金表示,近年來,A股市場監管環境逐步完善,短線炒作行為受到打擊;股票市場投資者結構發生變化;優秀企業上市數量越來越多,分享企業價值創造的賽道越來越寬。在以上制度支持、環境培育及行業共同努力下,倡導長期投資的資本市場買方功能進一步增強。

              “只有建立在長期基本面理念基礎上,尋找符合產業政策轉型需求,具備長期發展潛能的偉大企業,為實體經濟發展注入長期穩定資金,公募基金才能應對未來普惠金融、養老投資等大規模資金的管理需求。”

              匯添富基金表示,資管行業的發展進步,取決于專業能力建設和對信義義務的堅守。資管行業大發展,更應該樹立“本領恐慌”的危機意識,持續提升核心能力。

              在匯添富基金看來,第一,投資管理能力是資管行業最核心的能力,資管行業需要堅持長期投資、價值投資理念,并推動建立兼具全球視野和中國特色的ESG責任投資體系;需要持續加強涵蓋主動權益、固定收益、被動投資、絕對收益、海外投資、ABS/RE-ITs、商品與期貨期權衍生品等在內的多資產、多策略研究能力。

              第二,風險管理能力是資管行業長期穩健發展的保障。當前,防風險強監管仍是行業發展的主基調,伴隨新《證券法》的修訂通過和資管新規的深化落實,資管行業需要繼續加強合規風控文化建設,牢牢守住合規底線,堅持風險創造價值理念。

              第三,業務創新能力是推動資管行業持續發展的引擎。資管行業需要充分把握資本市場改革開放歷史性機遇,積極通過產品創新布局各類資產標的和投資策略,滿足客戶多樣化的資產配置需求;同時,基于對客戶需求、業務規則和公司能力的深刻洞察,結合金融科技的融合應用,持續探索對現有業務模式的優化,從服務渠道、服務內容、服務流程等各方面推動服務創新,更好地提升客戶的投資理財體驗。

            (文章來源:證券時報)

            (原標題:長期財富效應顯現 公募基金成為普惠投資工具)

            (責任編輯:DF522)

             
             
             
             

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